Балансталған қорлар – тәуекелі төмен және орташа акциялар мен облигацияларды қоса алғанда, активтер кластары бойынша ақшаны инвестициялайтын өзара қорлар. Теңгерімді қорлар кіріс пен капиталдың өсуі мақсатымен инвестициялайды.
Кім теңгерімді қорға инвестициялауы керек?
Бұл қаражат инвестициялық мандатта көрсетілген 65% шегінен аспайды. Теңгерімделген қорлар кіріс, қауіпсіздік және капиталдың қалыпты өсуін қажет ететін инвесторларға арналған. Бақылау кезінде қор үлестік құрамдас бөлікке байланысты жоғары кірістер жасай алады.
Балансталған қордың мақсаты қандай?
Балансталған қорлар – бұл үлестік және борыштық бағалы қағаздарға әсер ету мүмкіндігін ұсынатын бір терезе инвестиция опциясы. Бұл пайлық қорлардың негізгі мақсаты - тәуекел-сыйақы арақатынасын теңестіру және пай қоры инвестициясының кірісін оңтайландыру.
Қашан теңгерімді қорға инвестициялау керек?
"Теңгерімделген қорлар тұрақты кіріс пен үлестік бағалы қағаздардан тұрады және бір терезе арқылы әртараптандырылған инвестициялық шешімді іздейтін инвесторлар үшін жақсы құрал бола алады", - дейді Своп. аз құбылмалылық іздейтін инвесторлар портфельге облигацияларды бөлуден кірісті қамтамасыз ететіндіктен балансталған қорларды таңдайды.
Теңгерімді қаражат зейнеткерлер үшін пайдалы ма?
Зейнетке шыққанда теңгерімделген қор активтерді оңай бөлуді сақтай отырып, жүйелі түрде ақша алуға мүмкіндік береді. Бұл тәсілАйына $400 алғысы келетін IRA-дағы $100 000 сияқты бір есептік жазбасы бар адамдар үшін жақсы жұмыс істеуі мүмкін.
