Ауыстырудан қалған кез келген сомалар салықтан кейінгі жарналар болып саналады. Шегерілмейтін қызметкердің білікті жоспарынан дәстүрлі немесе SEP IRA-ға ауысуына енгізілген қызметкер жарналары 2-жолдағы IRA негізіне, 8606 нысаны, Шегерілмейтін IRAs қосылуы керек.
Шегерілмейтін жарна дегеніміз не?
Салық декларацияңызда шегерілмейтін дәстүрлі IRA-ға қосқан кез келген ақшаңыз «шегерілмейтін жарна» болып табылады. Сіз бұл жарналарды қайтару кезінде әлі де хабарлауыңыз керек және ол үшін 8606 пішінін пайдаланасыз. Олар туралы хабарлау ақшаңызды үнемдейді.
Rollover IRA шегерімге жатады ма, әлде шегерілмейді ме?
IRS 590-A жарияланымына сәйкес: 8606 пішімі білікті зейнетақы жоспарынан дәстүрлі IRA-ға ауысқан жыл үшін пайдаланылмайды және ауысуы салық салынбайтын сомаларды қамтиды.
Ауыстыру үлес болып саналады ма?
Менің ауысуым үлес ретінде есептеле ме? Жоқ. Бұл сіздің жылдық жарна шектеуіңізден бөлек қарастырылады. Осылайша сіз ашқан жылы IRA-ға рұқсат етілген жарна шегіне дейін қосымша ақшалай аласыз.
Үлес пен ауысудың айырмашылығы неде?
Сонымен, жылдық жарналар мен ауысу немесе конверсиялық үлестіру арасындағы негізгі айырмашылық мынада: жылдық жарналарIRA немесе Roth IRA шотынаенгізілген «жаңа ақшаны» білдіреді. Аудару - салық төлеу мерзімі кейінге қалдырылған шоттағы ақшаны басқа салық төлеу мерзімі кейінге қалдырылған шотқа аудару.
