Қаржылық жоспарлаушы немесе жеке қаржылық жоспарлаушы – білікті қаржылық кеңесші. Толық қызмет көрсететін жеке қаржымен айналысатын олар клиенттерге инвестициялар, сақтандыру, салық, зейнеткерлік және жылжымайтын мүлікті жоспарлау бойынша кеңес береді.
Қаржылық жоспарлаушы не істейді?
Қаржылық жоспарлаушылар: олар не істейді
Қаржылық жоспарлаушы ағымдағы қаржылық қажеттіліктерді және ұзақ мерзімді мақсаттарды қанағаттандыру үшін сізге бағыт береді. Бұл әдетте қаржылық жағдайыңызды бағалауды, ақшаңыздың сіз үшін не істегенін қалайтыныңызды түсінуді (қазір де, болашақта да) және сізді сол жерге жеткізу жоспарын жасауға көмектесуді білдіреді.
Қаржылық жоспарлаушы қаржылық кеңесшімен бірдей ме?
Қаржылық жоспарлаушы – компаниялар мен жеке тұлғаларға ұзақ мерзімді қаржылық мақсаттарға жету үшін бағдарлама жасауға көмектесетін кәсіби маман. Қаржы кеңесшісі - инвестиция мен басқа шоттарды қоса алғанда, ақшаңызды басқаруға көмектесетіндерге арналған кеңірек термин.
Қаржылық жоспарлаушы үшін сізге қанша ақша қажет?
Қаржы кеңесшісі қанша тұрады? қаржылық жоспарлаушы көру құны жоспар құру үшін $2,500-ден $3,500-ге дейін, ал егер болса, жыл сайын шамамен $3,000-ден $3,500-ге дейін болуы мүмкін . Жоспарлаушы компаниясымен Қаржылық Жоспарлау Қауымдастығы (FPA) бойынша тұрақты қарым-қатынасыңыз бар.
Қаржылық кеңесшілер ақшаңызды ұрлай ала ма?
Егер қаржылық кеңесшіңіз шотыңыздан ақшаны тікелей ұрлаған болса, бұл ұрлық. Бұл жағдайлар жатадысіздің қаржылық кеңесшіңіздің шотыңыздан ақша аудару сияқты қасақана әрекеті. Алайда қаржылық кеңесшіңіздің әрекеттері немесе әрекетсіздігі сізге қаржылық шығын әкелсе, сізден ұрлауы мүмкін.
