Жалпы, сақтандырылған адамның қайтыс болуына байланысты бенефициар ретінде алған өмірді сақтандыру түсімдері жалпы табысқа қосылмайды және сізге есеп берудің қажеті жоқ. Дегенмен, сіз алған кез келген пайызға салық салынады және оны алынған пайыздар ретінде хабарлауыңыз керек.
Өмірді сақтандыру полисінен алынған ақшаға салық төлеуім керек пе?
Өмірді сақтандыру төлемдеріне салық салынады ма? өмірді сақтандыру полисі ақшаны төлегенде, төлем салықсыз болады. Басқаша айтқанда, төлемді алатын адам немесе адамдар ақшаға автоматты түрде салық төлеуге міндетті емес.
Өмірді сақтандырудан түскен салықтан қалай құтылуға болады?
Салық салуды болдырмау үшін өмірді сақтандыру трасттарын пайдалану
Салық салынатын мүліктен өмірді сақтандырудан түскен қаражатты алып тастаудың екінші жолы - қайтарылмайтын өмірді сақтандыру сенімін (ILIT) жасау. Меншік құқығын беруді аяқтау үшін сіз сенімгерлік басқарушы бола алмайсыз және сенімнен бас тарту құқығын сақтай алмайсыз.
Өмірді сақтандыру полисінен түскен қаражат сақтанушының салық салынатын мүлкіне қашан қосылады?
өмірді сақтандыру полисі бойынша түсімдер сақтанушының салық салынатын мүлкіне қашан қосылады? Егер сақтанушы қайтыс болған кезде полистің иесі болса немесе қайтыс болған кезде қандай да бір меншік оқиғасы болса, полис құны сақтанушының салық салынатын мүлкіне қосылады.
Алынған ақшаға салық төлеу керек пебенефициар ма?
Бенефициарлар әдетте мұраға қалған ақша немесе басқа мүлікке табыс салығын төлеуге міндетті емес, мұрагерлік зейнетақы шотынан алынған ақшаны қоспағанда (IRA немесе 401() к) жоспар). … Ақшаны немесе басқа мүлікті мұрагерлікке алған адамдар үшін жақсы жаңалық – олар әдетте ол үшін табыс салығын төлеудің қажеті жоқ.
