Өлім салығы бойынша төленетін табыс салығы POD шотының құны әдетте салық салынатын табысыңызға қосылмайды, өйткені мұраға табыс ретінде салық салынбайды. Мұра қалдырушы қайтыс болған күнге дейін POD шоты арқылы алынған кез келген кіріс олардың табыс салығы бойынша соңғы декларациясында көрсетіледі.
Бенефициар ретінде алынған ақшаға салық төлеу керек пе?
Бенефициарлар әдетте мұраға қалған ақша немесе басқа мүлікке табыс салығын төлеуге міндетті емес, мұрагерлік зейнетақы шотынан алынған ақшаны қоспағанда (IRA немесе 401() к) жоспар). … Ақшаны немесе басқа мүлікті мұрагерлікке алған адамдар үшін жақсы жаңалық – олар әдетте ол үшін табыс салығын төлеудің қажеті жоқ.
Өлім шоттары бойынша аударымдар үшін салық төлейсіз бе?
Шын мәнінде, шот иесі тірі болғанда, қайтыс болған шоттарға аударымбарлық бірдей табыс пен құн өсіміне салынатын салықтарға, сондай-ақ иесінің мүлкіне және мұраға салынатын салықтарға ұшырайды. өлім.
Мұрагерлік ақшаны IRS-ке хабарлау керек пе?
Мұрагер қолма-қол ақшаны, инвестицияларды немесе мүлікті мұраға алғаныңызға қарамастан, федералды салық мақсаттары үшін кіріс ретінде қарастырылмайды. Дегенмен, мұрагерлік активтер бойынша кез келген кейінгі пайда, салық салынбайтын көзден алынбаса, салық салынады.
Өлім шоттары бойынша берешек сынақтан аулақ бола ма?
Өмірді сақтандыру полисінде бенефициар ретінде атаған адам өлімге байланысты жәрдемақыны ешбір сынақсыз тікелей алады. Үшіншісісынақтан тыс өтуі мүмкін зейнетақы шоттары. … Өлім бойынша төленетін шоттары да дәл осылай жұмыс істейді. Соңғысы, бірақ кем дегенде, ортақ иеліктегі жылжымайтын мүлік арқылы.
