Егер қаржылық кеңесшіңіз шотыңыздан ақшаны тікелей ұрлаған болса, бұл ұрлық. Бұл жағдайлар қаржылық кеңесшіңіздің шотыңыздан ақша аудару сияқты қасақана әрекетін қамтиды. Алайда қаржылық кеңесшіңіз оның әрекеттері немесе әрекетсіздігі сізге қаржылық шығын әкелсе, сізді ұрлауы мүмкін.
Қаржы кеңесшісі ақшаңызды жоғалтып алса не болады?
Жауап: Иә, қаржылық кеңесшіңізді сотқа бере аласыз. Кеңесші (немесе олар жұмыс істейтін брокерлік фирма) FINRA ережелері мен ережелерін орындамағанда және соның салдарынан инвестициялық шығынға ұшыраған кезде қаржылық өтемақы алу үшін арбитражға шағым бере аласыз.
Қаржылық кеңесшімнің нашар екенін қайдан білемін?
Кеңесшіңіз дұрыс емес таңдау болуы мүмкін деген белгілер мынада:
- Олар толық емес жұмыс күнімен жұмыс істейтін сенімді тұлға.
- Олар ақшаны бірнеше көзден алады.
- Олар шамадан тыс ақы алады.
- Олар эксклюзивтілікті мәлімдейді.
- Олардың теңшелген жоспары жоқ.
- Оларға әрқашан қоңырау шалу керек.
- Оларда сілтемелер жоқ.
Неге қаржылық кеңесшіні пайдаланбау керек?
Жауапкершіліктен аулақ болу Қаржы кеңесшісіне тәуелді болу шынымен оңай. … Бұл ғана емес, өзіңіздің инвестицияларыңыз үшін жауапкершіліктен бас тарту арқылы сіз ҚОҒАМдарда көп ақша жоғалтасыз. Қаржылық кеңесшіге төлейтін алымдарыңыз көп болып көрінбеуі мүмкін, бірақ бұл өте үлкен сомаұзақ мерзімді перспективадағы ақша.
Шығындар үшін қаржылық кеңесшілер жауапты ма?
Калифорния заңы қаржылық кеңесшілерге жоғары мінез-құлық стандартын талап етеді. Егер олар бұл міндетті бұзса, зиянды әрекет қасақана жасалмаса да, олар өз клиенттерінің алдында кез келген шығынға жауапты болуы мүмкін. Бұл брокердің салғырттығы деп аталады.
